محليات

حماية الأفراد من الاحتيال المالي

روان عمر – متدربة في مركز الدراسات والاستشارات القانونية في جامعة الملك فيصل

يُعد الاحتيال المالي من أبرز التحديات التي يواجهها الأفراد وعملاء البنوك بشكل مباشر أو غير مباشر، وقد يكون أي شخص فرد أو مؤسسة ضحية لعمليات الاحتيال، وهذه الممارسة من الأمور التي تسبب خطرا على الاقتصاد والمجتمع، وتتسبب أيضًا في الخسائر المالية والنفسية حيث أن ضحايا الاحتيال من عمليات النصب والسرقة قد يفقدون الثقة في العديد من الأمور.

تقوم الجهات المالية والقانونية في الدول بالتحقيق في هذه جرائم الاحتيال، وتتبع مصدرها من خلال المعلومات الشخصية والتواريخ الخاصة بآخر عمليات للسحب، أو من خلال تحديد المنطقة الجغرافية التي تم السحب منها، وحتى يتم التصدي لهذا الأمر يجب اتباع عدد من التعليمات، أبرزها عدم إعطاء أي معلومات بنكية شخصية لأي شخص مهما كانت درجة القرابة أو الثقة.

وكذلك يجب الحفاظ على الرقم السري الخاص بالبطاقة البنكية والائتمانية أو حسابات وخدمات الإنترنت البنكية، ومحاولة اختيار أرقام سرية فريدة وتكون غير مكررة من أجل تقليل احتمال تخمينها أو كشفها، ومن المهم أيضًا التأكد التام من المواقع الإلكترونية الخاصة بالتسوق والتي تطلب الرقم السري، فإنه يُفضل اختيار خدمة (الدفع عند الاستلام) وليس الدفع عبر الإنترنت، وإن لم يتوفر هذا الخيار فيمكن تغيير الموقع والبحث عن موقع يوفر هذه الخدمة الآمنة.

وينصح كذلك بالتأكد من عدم وجود أي جهاز غريب على جهاز الصرف الآلي، حيث تم اكتشاف أجهزة تكشف الأرقام السرية الخاصة بالبطاقات البنكية، حيث تقوم بحفظها وإعادة إدخالها مرة أخرى لاختراق الحسابات، وأخيرا يجب الإبلاغ فوراً إذا كان هناك أي شكوك في أي تعامل مالي مع جهاز الصرف الآلي، أو مع التعاملات الإلكترونية بشكل عام، وإبلاغ المرجع مباشرة.

ويذكر أن أهم الأسباب التي تؤدي الى الاحتيال المالي الوثوق يالرسائل الإلكترونية مجهولة المصدر أو الغامضة، أو حتى الاتصالات أو الرسائل النصية المجهولة.

وتطبيق هذه التعليمات يأتي حرصاً على جودة العمل والتعاون مع الأجهزة القانونية الخاصة بالتحقيقات المالية، والرقابة على البنوك، حيث أن عمليات التوعية تساعد في التقليل من حدوث جرائم الاحتيال المالي، وتساعد في التصدي لها والتقليل منها قدر الإمكان، من أجل إيجاد مجتمع واع ومدرك لعمليات النصب المالي الإلكتروني.

كما أن عمليات التوعية تساعد على حماية عملاء البنوك، وعدم اهتزاز ثقتهم في هذه التعاملات وفي الهيئات المالية بشكل عام، وإذا تم اكتشاف أن الخطأ تم من البنوك أو من العاملين به سيتم محاسبة الجميع، لهذا يجب إبلاغ البنك، وأجهزة الحماية المالية لفرض الرقابة على البنوك وإلزامها بالتعويض إذا ثبت الضرر، لأن هذا قد يفتح باباً إلى عمليات الاحتيال الموسعة وقد يتم إخفائها في مشروعات أكثر خطورة مثل غسيل الأموال.

اظهر المزيد
زر الذهاب إلى الأعلى
Live Covid-19
الولايات المتحدة 1٬859٬361
إجمالي الإصابات: 1٬859٬361
إجمالي الوفيات: 106٬925
حالات الشفاء: 615٬426
حالات نشطة: 1٬137٬010
البرازيل 529٬405
إجمالي الإصابات: 529٬405
إجمالي الوفيات: 30٬046
حالات الشفاء: 211٬080
حالات نشطة: 288٬279
روسيا 414٬878
إجمالي الإصابات: 414٬878
إجمالي الوفيات: 4٬855
حالات الشفاء: 175٬877
حالات نشطة: 234٬146
إسبانيا 286٬718
إجمالي الإصابات: 286٬718
إجمالي الوفيات: 27٬127
حالات الشفاء:
حالات نشطة: 259٬591
المملكة المتحدة 276٬332
إجمالي الإصابات: 276٬332
إجمالي الوفيات: 39٬045
حالات الشفاء:
حالات نشطة: 237٬287
إيطاليا 233٬197
إجمالي الإصابات: 233٬197
إجمالي الوفيات: 33٬475
حالات الشفاء: 158٬355
حالات نشطة: 41٬367
الهند 199٬343
إجمالي الإصابات: 199٬343
إجمالي الوفيات: 5٬610
حالات الشفاء: 95٬808
حالات نشطة: 97٬925
فرنسا 189٬220
إجمالي الإصابات: 189٬220
إجمالي الوفيات: 28٬833
حالات الشفاء: 68٬440
حالات نشطة: 91٬947
ألمانيا 183٬765
إجمالي الإصابات: 183٬765
إجمالي الوفيات: 8٬618
حالات الشفاء: 166٬400
حالات نشطة: 8٬747
بيرو 170٬039
إجمالي الإصابات: 170٬039
إجمالي الوفيات: 4٬634
حالات الشفاء: 68٬507
حالات نشطة: 96٬898
تركيا 164٬769
إجمالي الإصابات: 164٬769
إجمالي الوفيات: 4٬563
حالات الشفاء: 128٬947
حالات نشطة: 31٬259
إيران 154٬445
إجمالي الإصابات: 154٬445
إجمالي الوفيات: 7٬878
حالات الشفاء: 121٬004
حالات نشطة: 25٬563
تشيلي 105٬159
إجمالي الإصابات: 105٬159
إجمالي الوفيات: 1٬113
حالات الشفاء: 44٬946
حالات نشطة: 59٬100
المكسيك 93٬435
إجمالي الإصابات: 93٬435
إجمالي الوفيات: 10٬167
حالات الشفاء: 67٬491
حالات نشطة: 15٬777
كندا 91٬705
إجمالي الإصابات: 91٬705
إجمالي الوفيات: 7٬326
حالات الشفاء: 49٬726
حالات نشطة: 34٬653
المملكة العربية السعودية 87٬142
إجمالي الإصابات: 87٬142
إجمالي الوفيات: 525
حالات الشفاء: 64٬306
حالات نشطة: 22٬311
الصين 83٬022
إجمالي الإصابات: 83٬022
إجمالي الوفيات: 4٬634
حالات الشفاء: 78٬315
حالات نشطة: 73
باكستان 76٬398
إجمالي الإصابات: 76٬398
إجمالي الوفيات: 1٬621
حالات الشفاء: 27٬110
حالات نشطة: 47٬667
بلجيكا 58٬517
إجمالي الإصابات: 58٬517
إجمالي الوفيات: 9٬486
حالات الشفاء: 15٬919
حالات نشطة: 33٬112
قطر 58٬433
إجمالي الإصابات: 58٬433
إجمالي الوفيات: 40
حالات الشفاء: 33٬437
حالات نشطة: 24٬956
بنغلاديش 49٬534
إجمالي الإصابات: 49٬534
إجمالي الوفيات: 672
حالات الشفاء: 10٬597
حالات نشطة: 38٬265
هولندا 46٬545
إجمالي الإصابات: 46٬545
إجمالي الوفيات: 5٬962
حالات الشفاء:
حالات نشطة: 40٬583
بيلاروس 43٬403
إجمالي الإصابات: 43٬403
إجمالي الوفيات: 240
حالات الشفاء: 18٬776
حالات نشطة: 24٬387
الإكوادور 39٬994
إجمالي الإصابات: 39٬994
إجمالي الوفيات: 3٬394
حالات الشفاء: 19٬823
حالات نشطة: 16٬777
السويد 37٬814
إجمالي الإصابات: 37٬814
إجمالي الوفيات: 4٬403
حالات الشفاء:
حالات نشطة: 33٬411
سنغافورة 35٬292
إجمالي الإصابات: 35٬292
إجمالي الوفيات: 24
حالات الشفاء: 22٬466
حالات نشطة: 12٬802
الإمارات العربية المتحدة 35٬192
إجمالي الإصابات: 35٬192
إجمالي الوفيات: 266
حالات الشفاء: 18٬338
حالات نشطة: 16٬588
جنوب أفريقيا 34٬357
إجمالي الإصابات: 34٬357
إجمالي الوفيات: 705
حالات الشفاء: 17٬291
حالات نشطة: 16٬361
البرتغال 32٬700
إجمالي الإصابات: 32٬700
إجمالي الوفيات: 1٬424
حالات الشفاء: 19٬552
حالات نشطة: 11٬724
سويسرا 30٬871
إجمالي الإصابات: 30٬871
إجمالي الوفيات: 1٬920
حالات الشفاء: 28٬500
حالات نشطة: 451
إغلاق